Qué hacemos
Todo lo que pide la norma, en un mismo equipo
- Inscripción ante la UIFInscribimos al sujeto obligado ante la UIF y acompañamos la designación del oficial de cumplimiento.
- Manual de procedimientosRedactamos o actualizamos el manual según la resolución de la UIF que corresponde a tu actividad.
- Matriz de riesgoDiseñamos la autoevaluación de riesgos y la matriz para calificar y segmentar a cada cliente, con sus fundamentos documentados.
- Legajos y debida diligenciaArmamos el circuito de alta de clientes, la debida diligencia simplificada y reforzada, y el control de PEP y listas.
- Beneficiario finalReconstruimos la cadena de titularidad de personas jurídicas y fideicomisos hasta la persona humana.
- Operaciones sospechosasAnalizamos operaciones inusuales y preparamos el reporte, con la reserva que exige la norma.
- CapacitaciónCapacitamos al oficial de cumplimiento, a la dirección y al personal, con el plan anual que pide la norma.
- Revisor Externo IndependienteEmitimos el informe especial de REI sobre el sistema de prevención, según la normativa de la UIF.
- Requerimientos y sumariosAcompañamos la respuesta a requerimientos e inspecciones de la UIF y la defensa en sumarios administrativos.
Revisor Externo Independiente
La normativa de la UIF exige a distintos sujetos obligados una revisión externa independiente de su sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Emitimos el informe especial de REI que pide la norma.
- Evaluamos el manual de procedimientos, la autoevaluación de riesgos y la matriz de riesgo.
- Revisamos una muestra de legajos, el monitoreo de operaciones y los reportes a la UIF.
- Verificamos el plan de capacitación y la actuación del oficial de cumplimiento.
- Dejamos las observaciones por escrito, con un plan de acción para corregirlas.
El informe es una de las piezas que la UIF revisa en sus supervisiones.
El servicio de REI es independiente de los demás servicios y no se presta en conjunto con ellos: no actuamos como Revisor Externo Independiente de programas de prevención que hayamos diseñado o implementado.
Para quién
Sujetos obligados del artículo 20 de la Ley 25.246
Financiero y cambiarioIncisos 1 a 6
- 1Entidades financieras de la Ley 21.526 y las que el BCRA incorpore a ese régimen
- 2Entidades cambiarias de la Ley 18.924
- 3Remesadoras de fondos
- 4Empresas de transporte de caudales y de custodia o resguardo de fondos o valores
- 5Emisores, operadores y proveedores de servicios de cobros y/o pagos
- 6Proveedores no financieros de crédito
Mercado de capitales y segurosIncisos 7 a 10
- 7Personas registradas o autorizadas por la CNV para actuar en el mercado de capitales
- 8Plataformas de financiamiento colectivo
- 9Compañías de seguros y reaseguros autorizadas por la SSN
- 10Intermediarios y agentes de seguros que comercializan seguros de vida con ahorro o de retiro
Mutuales, cooperativas y ahorroIncisos 11 y 12
- 11Asociaciones mutuales y cooperativas
- 12Sociedades de capitalización, ahorro, ahorro y préstamo y similares
Activos virtuales y juegos de azarIncisos 13 y 14
- 13Proveedores de servicios de activos virtualesRes. UIF 49/2024
- 14Explotación y organización habitual de juegos de azar
Inmobiliario y bienes de alto valorIncisos 15 y 16
- 15Corredores inmobiliariosRes. UIF 43/2024, modificada por 78/2025 y 93/2026
- 16Compraventa de obras de arte, antigüedades, bienes suntuarios, filatelia y numismática; joyas y bienes con metales o piedras preciosasRes. UIF 54/2024 y 55/2024
Profesionales y fiduciariosIncisos 17 y 18
- 17Abogados, contadores públicos y escribanos, en las operaciones que realizan por cuenta de sus clientes; contadores, también por la auditoría de estados contablesRes. UIF 48/2024 (abogados), 42/2024 (contadores) y 242/2023 (escribanos)
- 18Creadores de personas jurídicas, directores o apoderados por cuenta de terceros, proveedores de domicilio y fiduciarios de fideicomisos no financieros
Registros, organismos públicos y deporteIncisos 19, 20 y 23
- 19Registros públicos y organismos de control de personas jurídicas; registros de la propiedad inmueble, automotor, prendario, de embarcaciones y de aeronaves
- 20Organismos públicos de regulación y control: BCRA, ARCA, SSN, CNV e INAES
- 23Personas jurídicas que organizan y regulan deportes profesionales
Tocá cada rubro para ver los incisos. Texto según la Ley 27.739; los incisos 21 y 22 están derogados. En la primera reunión confirmamos qué resolución de la UIF aplica a tu actividad.
Cómo trabajamos
Un plan concreto, con plazos
- Primera reuniónRevisamos tu actividad, qué te pide la UIF y qué tenés hecho.
- DiagnósticoDetectamos lo que falta: legajos, matriz de riesgo, manual o capacitación.
- Plan de trabajoOrdenamos las tareas, los plazos y quién del equipo lleva cada una.
- AcompañamientoSeguimos con vos ante inspecciones, requerimientos o un sumario.
Quiénes lo llevan
Experiencia directa en la UIF
Contacto
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